Центробанк России провел временный мораторий на применение санкций к банкам, которые не способны выполнить новые требования по противодействию мошенничеству. В соответствующем письме, которое стало известно изданию «Известия», указано, что освобождение от наказаний касается нарушений, связанных с процессом снятия наличных, действующих с сентября 2025 года. Банкам теперь необходимо отслеживать телефонные разговоры клиентов за несколько часов до их попытки получить наличные средства.
Финансовые организации испытывают трудности с реализацией этих требований, так как для анализа телефонных разговоров и чатов необходимо получать данные от операторов связи и владельцев мессенджеров, что в настоящее время затруднено.
Центробанк пояснил, что решение о моратории принято из-за сложности поставленной задачи и ограниченности сроков. Он будет действовать до конца 2025 года, с возможностью продления на три-шесть месяцев в следующем году. Тем не менее, регулятор оставляет за собой право применять санкции к банкам выборочно.
Также стало известно, что с 2027 года банки будут обязаны раскрывать структуру собственности в обезличенном формате, отменяя тем самым исключения для «чувствительных к санкционному риску» данных.