06 декабря 2025 года на счет клиента АО «Альфа-Банк» поступила сумма в 500 000 ₽, полученная в результате P2P-сделки по продаже цифрового актива USDT на платформе Bybit. Несмотря на предоставленные банку письменные пояснения и документы, подтверждающие разовую сделку, банк заблокировал доступ к средствам на срок более месяца, требуя оригиналы платёжного поручения с синей печатью отправляющего банка.
Клиентка считает это требование необоснованным, так как перевод осуществлялся физическим лицом через онлайн-банк, и у неё нет возможности предоставить запрашиваемое. Она также отмечает, что законодательство не обязывает физлиц получать документы с печатями от банка отправителя.
Клиентка рассматривает действия банка как неправомерное удержание средств и злоупотребление комплаенс-процедурами. В случае продолжения блокировки, она планирует обратиться в Банк России, Росфинмониторинг, прокуратуру и суд для защиты своих прав.
Клиент требует разблокировать средства, прекратить требование недоступных документов и предоставить мотивированное решение о причинах ограничений.